Raadpleeg altijd financiële reviews voor het aantrekken van een betrouwbare financieel adviseur. Beoordelingen lezen alvorens u een besluit neemt, bespaart u aardig wat ellende. Bij de aankoop van een huis, auto of misschien een pand voor uw bedrijf wilt u natuurlijk wel de juiste financiële stappen ondernemen. Want van zo een investering kunt u niet gemakkelijk weer van afzien. Een financiële adviseur kan u assisteren in de opmaak van een goed financieel plaatje. Check financiële reviews en beoordelingen voor het kiezen van een goede financiële adviseur!
De financiële adviseur
Een financieel adviseur adviseert particulieren onder meer bij het nemen van financiële beslissingen, over betaalrekeningen of spaarrekeningen. Het nemen van beslissingen kunt u zelf voor kleinere projecten, maar voor grote investeringen is het raadzaam de hulp in te roepen van een financieel expert. Hij kan bankmedewerker zijn en u dus meteen adviseren binnen de beschikbare mogelijkheden van hypotheken of beleggingen. Naast het inlichten van particulieren kan een financiële adviseur ook offertes voor klanten opstellen, administratie en ingevulde formulieren van klanten bijhouden.
De betrouwbaarheidsfactor
De betrouwbaarheidsfactor, waarover een financieel expert dient te beschikken mag onder geen voorwaarde zoek zijn. Is hij niet betrouwbaar of accuraat? Zoek dan verder, maar maak nooit die desastreuze fout om met hem in zee te gaan. We hebben u al zo een beetje uitgelegd wat een financiële adviseur precies doet, maar waar vindt u een goede en betrouwbare adviseur en waar moet u op letten? Want natuurlijk, niet een iedere, die verstand heeft van financiën is gelijk ook een goede financiële adviseur. Een goede financiële adviseur dient zijn vakbekwaamheid te kennen en kan dit aantonen met een certificaat, dat hij heeft ontvangen volgens de Wet Financieel Toezicht (WFT). Bovendien zijn vele adviseurs aangesloten bij een stichting of keurmerk, die hun meestal voorziet van een certificaat die aantoont dat ze vakbekwaam zijn. Een voorbeeld van dergelijke stichtingen of organisaties zijn Federatie Financieel Planner (FFP), Aegon, Nederlandse Orde van Administratie- en belastingdeskundigen (NOAB) en Stichting Assurantie Registratie (SAR).
Dienstverleningsdocument
Voordat u het advies krijgt, is de financiële adviseur verplicht u een dienstverleningsdocument te overhandigen. Dit is een belangrijk document bij uw keuze van een financiële dienstverlener. Met dit document kunt u ook een vergelijking maken tussen de verschillende financiële adviseurs. Dit document geeft weer of er wordt geadviseerd op basis van een objectieve analyse. Verder is het adviseren alleen toegestaan met een vergunning van de AFM. Uiteraard is het voor uzelf natuurlijk van belang dat u een goede verstandhouding hebt met de financieel adviseur en elkaar dus goed begrijpt. Het moet klikken tussen u en uw ingehuurde adviseur om tot goede overeenkomsten te komen. Want ook al overlegt hij alle vereiste documenten (als het certificaat, bachelor en wet en regelgeving), als die klik er niet is, is het raadzaam om toch nog even verder te kijken. Want afgezien van de adviezen, bent u de persoon die uiteindelijk de keus zal moeten maken en daar moet u zich goed bij voelen. Met dit in gedachte, kunt u dus op zoek gaan naar een financiële adviseur en de juiste financiële stappen ondernemen.
